Sin producto propio que colocar ni comisiones ocultas de terceros que condicionen mi trabajo.
Diseño planes a diez, veinte y treinta años, no operaciones puntuales sin contexto.
Trabajo yo la cuenta de principio a fin, sin cambios de interlocutor ni derivaciones.
Consulta presencial en la zona norte de Madrid y seguimiento por videollamada cuando encaje mejor.
Muchos ahorradores llegan a mí después de años acumulando productos financieros que nadie ha ordenado nunca: planes de pensiones olvidados, fondos que ya no encajan, seguros duplicados. Mi trabajo no es venderte otro más, sino ayudarte a entender qué tienes, qué necesitas y cómo protegerlo. Con criterio, sin prisas y con las cosas claras.
El asesor de una entidad financiera trabaja dentro del catálogo de esa entidad y suele tener objetivos comerciales asociados. Yo trabajo sin catálogo propio: mi función es ordenar tu situación patrimonial y ayudarte a tomar decisiones con criterio, no venderte un producto concreto.
No. La recomendación personalizada sobre instrumentos financieros concretos es una actividad reservada por la normativa MiFID II a entidades autorizadas por la CNMV. Mi trabajo se centra en la planificación patrimonial, fiscal y sucesoria: qué proporción destinar a cada objetivo, qué vehículos son más eficientes para tu caso, cómo estructurar el ahorro para la jubilación o cómo preparar una herencia. Para la selección concreta de productos, te derivo a profesionales autorizados o coordino con los que ya tengas.
Sobre todo familias, profesionales liberales y pequeños empresarios de Tres Cantos y la zona norte de Madrid que quieren poner orden en su patrimonio, planificar la jubilación, preparar la sucesión o revisar decisiones importantes antes de tomarlas.
Trabajo con honorarios cerrados por servicio o por planificación anual, no por comisión sobre producto. En la primera reunión hablamos de tu situación, te explico qué puedo aportarte y te paso un presupuesto por escrito antes de empezar.
Atiendo presencialmente en Tres Cantos y por videollamada para clientes de fuera de la zona o que prefieran esa vía. La primera reunión suele ser presencial siempre que sea posible.
Soy Francisco Izquierdo Pato, y desde Tres Cantos ayudo a familias, profesionales y pequeños empresarios de la zona norte de Madrid a poner orden en su patrimonio. Después de años viendo cómo muchas personas acumulan productos financieros sin un plan detrás, decidí montar un despacho de planificación patrimonial pensado justo para lo contrario: entender primero, decidir después.
No vendo productos ni cobro comisiones de terceros. Trabajo con honorarios claros y me comprometo con cada cliente a largo plazo, porque un patrimonio no se ordena en una tarde: se construye, se revisa y se protege con el tiempo.